אקסל: צור מתכנן תקציב - כך זה עובד

אתה רוצה לתכנן את התקציב שלך עם אקסל? אנחנו אגיד לך למה אתה צריך לשים לב.

לְהַצִיג

תכנון תקציב הוא היבט חיוני בניהול כספים, בין אם למטרות אישיות או עסקיות. וכשזה מגיע לתכנון, חיבור וניתוח תקציבים, אקסל היא עדיין הבחירה הראשונה עבור רבים. אבל מאיפה בכלל מתחילים עם תכנון תקציב? אנו מסבירים כאן את כל מה שאתה צריך לדעת.

  • צור תקציב באקסל עם תבניות מוכנות
  • צור תקציב באקסל מאפס

צור תקציב באקסל עם תבניות מוכנות

הדרך הקלה והמהירה ביותר ליצור תקציב אקסל היא להשתמש בספריית תבניות תקציב מוכנות של אקסל. אם אינך בטוח היכן להתחיל, אנו ממליצים להתחיל עם אחת מתבניות התקציב של התוכנה. זה ייתן לך תחושה של מה אתה רוצה לכלול בתקציב שלך. כאשר אתה פותח את Excel, פשוט עבור ללשונית "קוֹבֶץ" ב"חָדָשׁ' ולאחר מכן חפש את המונח "תַקצִיב". זה יביא מספר תבניות תקציב של Excel, למשל.ב. תקציב משפחתי, מחשבון הוצאות אישי, תקציב חופשה ועוד.

×

לדוגמה, אם תבחר בתבנית התקציב המשפחתי, תקבל גיליון אלקטרוני מוכן מראש עם תרשים תזרים מזומנים בכרטיסייה הראשונה. כרטיסייה זו מאפשרת לך לשנות את שם המשפחה וכותרת התקציב. אבל השאר את כל מה שמכיל נוסחה כמו שהיא. לדוגמה, אם תלחץ על 5700, ההודעה " מופיעה ליד שדה הקלט fx=הכנסה[[#תוצאות,[מתוכנן". משחק עם הנוסחאות יבלבל את החישובים האוטומטיים שהופכים את Excel לכל כך קל לשימוש.
במקום זאת, שתי הכרטיסיות האחרות - הכנסה חודשית והוצאות חודשיות - נותנות לך מקום להזין את הפרטים שלך. המספרים האלה נכנסים אוטומטית ללשונית יתרת מזומנים, כך שאתה תמיד יודע כמה אתה מרוויח ומוציא.

×

כעת, אם ברצונך להוסיף משהו לתבנית הקיימת, פשוט בחר היכן ברצונך להוסיף שדה ולחץ באמצעות לחצן העכבר הימני. גלול מטה אל "הוסף שורה/עמודה" ובחר באחד "עמודות טבלה משמאל/ימין" או "שורות טבלה למעלה/למטה". זה אמור לסנכרן אוטומטית את המידע החדש לכרטיסיות הקיימות.

×

אתה יכול גם למחוק קטעים שאתה לא צריך. אם אתה למשל.ב. השורה עם הקרדיטים בכרטיסייה "הוצאות חודשיות" לא צריך את זה, פשוט לחץ לחיצה ימנית על הכרטיסייה, בחר "מחק שורה/עמודה" ו"שורות טבלה".

×

צור תקציב באקסל מאפס

לְהַצִיג

האם תרצה להתאים את התקציב שלך אפילו יותר?? אתה יכול גם ליצור גיליון תקציב Excel מאפס! הנה הדרך הטובה ביותר לעשות זאת - כולל כמה טיפים וטריקים להתאמת התקציב החדש שלך:

פתח חוברת עבודה ריקה
ראשית, פתח את אקסל ובחר "חוברת עבודה ריקה" כדי להתחיל מסמך אקסל חדש. עכשיו יש לך קנבס חדש להתחיל איתו.

×

הגדר את כרטיסיית ההכנסה שלך
ברגע שיש לך חוברת עבודה ריקה, חסום חלק מהעמודות לשימוש ככותרת החודש. כדי לעשות זאת, סמן את שתי שורות ראשונות של עמודות A עד G ובחר בתפריט "התחל" אפשרות חוברת העבודה "חבר ומרכז". אתה יכול למצוא כפתור זה בסעיף "יישור". זה יהפוך את הקטע כולו ל-A1, ואתה יכול לתייג אותו איך שתרצה.
לאחר מכן, סמן את תאים A3 עד A11, בחר שוב "חבר ומרכז" וכתוב ומרכז את המילה "הַכנָסָה" לתוך התא. אם אתה רוצה להיות יצירתי, אתה יכול לבחור גופנים וצבעים שונים. אז תפוס אותם תאים B3 ו-C3 ביחד ותייגו אותם "מָקוֹר" כדי לייצג מהיכן מגיעות ההכנסה שלך - כלומר.ח. המשכורת העיקרית שלך, המשרה החלקית שלך וכו'. אתה צריך גם כל קו מ-B ו-C לקו 11 להתמזג בנפרד. תווית תא D3 עם "תַאֲרִיך" כדי שתוכל לעקוב אחר מתי התקבלו תשלומים אלו. הוספת טווח תאריכים היא אופציונלית ומועילה אם מקורות ההכנסה שלך משתנים מדי חודש. במקרה של תשלומי שכר צפויים, ייתכן שזה לא הגיוני.
ואז קטע תווית E3 עם "מתוכנן" או "תַקצִיב". זהו סכום ההכנסה שאתה מתכנן לעשות. סָעִיף F3 זו היא "בעצםהעמודה ", וזהו הסכום האמיתי של הכסף שנכנס לחשבון הבנק. בעמודה "הֶבדֵל" ב G3 לבסוף, ההפרש בין ההכנסה המתוכננת לבין ההכנסה בפועל נרשם אוטומטית. אז כל העניין יכול להיראות כך:

× תצוגה

הוסף נוסחאות לאוטומציה
כדי להבהיר את תקציב האקסל שלך קצת יותר, סמן את הקטע כולו. לאחר מכן השתמש בכלי המסגרת בכרטיסייה "התחל" של חוברת העבודה (נראה כמו ריבוע המחולק לארבעה חלקים) ובחר "כל קווי הגבול" על. ניתן גם לגוון או לצבוע אזורים מסוימים כדי לשפר את הקריאה.
אם אתה אוהב את המראה של גיליון התקציב שלך, אתה יכול כעת להוסיף את הנוסחאות שיחשבו הכל אוטומטית עבורך. בדוגמה למטה יש לנו "סך הכל" הוכנס לתא B11. אבל אתה יכול גם להדביק אותו בתחתית כל זרם הכנסה שאתה רוצה לעקוב אחריו. לאחר בחירת התווית "סך הכל" נוצר, בחר את השורה האחרונה בעמודה זו והזן את הנוסחה "=SUM(E4E10)‎" אחד. כמובן, תצטרך להחליף את ייעודי E4 ו-E10 בטווח התאים שברצונך להוסיף. חזור על תהליך זה עבור העמודה "בעצם".
כדי לחשב אוטומטית את ההפרש בין " שלךמתוכנן" ו"מַמָשִׁי" לחישוב הכנסה, הקלד כעת כל שורה של "הֶבדֵל" הנוסחה "=SUM(F4-E4)‎" אחד. שוב, החלף את F4 ו-E4 בתאים התואמים את הקטעים שלך "בעצם" ו"מתוכנן" מתכתבים. כשתסיים עם זה, זה אמור להיראות בערך כך:

×

עכשיו אתה יכול להתחיל למלא את הטבלה עם הרווחים שלך.
הוסף את ההוצאות שלך
לאחר שקבעתם את ההכנסה שלכם, תוכלו לחשב את ההוצאות שלכם. אתה יכול לעשות זאת באותו גיליון או להתחיל גיליון חדש. אם ברצונך לשמור את הפלטים באותו גיליון, צור קטע חדש מתחת לקטע "הַכנָסָה" ולהתאים אותו כרצונכם. לאחר מכן השתמש באותן כותרות העמודות - תאריך, מתוכנן, בפועל והפרש - כמו קודם. אם אתה מעדיף לרשום את ההוצאות שלך בגיליון נפרד, פשוט לחץ על הסימן + בתחתית "שולחן 1". לאחר מכן תוכל לשנות את שם כל גיליון על ידי לחיצה ימנית ו"שנה שם" בחר.
צור את הנוסחאות באותו אופן כמו לעיל - למעט חריג אחד חשוב: בעמודה "הֶבדֵל"אתה חייב במקום הנוסחה"=SUM(מספר בפועל - מספר צפוי)" השתמש בנוסחה אחרת. כדי לחשב את ההוצאות שלך, עליך להשתמש בנוסחה "=SUM(מספר מתוכנן - מספר בפועל)" כדי לחשב כמה הוצאת יתר על המידה.

×

כעת, כאשר אתה מפרט את ההוצאות שלך, אתה יכול להתאים אישית את הקטגוריות כרצונך. אתה יכול לעשות אותם ספציפיים או מעורפלים ככל שתרצה. הדבר החשוב ביותר הוא שתוכלו לרשום בקלות את ההוצאות הרגילות שלכם. חלקם עשויים לרשום גז, חשמל ואשפה בנפרד, בעוד שאחרים עשויים לרצות לקבץ אותם תחת "כלי שירות". זה כמובן תלוי בך לגמרי.

לְהַצִיג

הוסף קטעים נוספים
כעת תוכל להוסיף כמה מקטעים או גיליונות שתרצה לתקציב ה-Excel שלך. בדוגמה זו יש לנו את הסעיפים "קֶרֶן" ו"חיסכון" הוסיף.

×

מאזן הסיום
לאחר שיצרת את כל הסעיפים שברצונך לעקוב אחריהם, חשוב לדעת תמיד את יתרת החשבון הנוכחית שלך. למרבה המזל, אתה יכול להשאיר את המחשבון שלך במגירה ולעקוב אחריו אוטומטית באקסל. שמירה על הכל בגיליון אחד מקל על זה. פשוט צור קטע נוסף בתחתית הגיליון. לאחר מכן תווית שורה עם "סך ההוצאות" ועוד אחד עם "מאזן סיום". זה מאפשר לך לעקוב בקלות אחר ההוצאות שלך ולהשוות את ההוצאות המתוכננות שלך לעומת ההוצאה בפועל.
כדי לחשב את התקציב החזוי הכולל, הזן את הנוסחה "=SUM(סה"כ הוצאות מתוכננות, סה"כ כספים מתוכננים, סה"כ חיסכון מתוכנן)" אחד. כדי לחשב את היתרה החזויה השתמש בנוסחה "=SUM(סה"כ הכנסה מתוכננת - סה"כ הוצאה מתוכננת)". עשה את אותו הדבר עבור סעיפי ההוצאה והיתרה בפועל, אך השתמש בסיכומים בפועל. כמובן, אתה צריך להחליף את הערכים "סה"כ הכנסה מתוכננת" וכן הלאה בתאים המתאימים במתכנן התקציב שלך כדי שזה יעבוד.

×

בדוגמה שלנו למטה, התקציב הוא 69 אירו גבוה מדי כי אנחנו בסופו של דבר במינוס. מכיוון שיצרנו את התקציב שלנו באמצעות תוכנית גיליונות אלקטרוניים, קל מאוד לראות היכן המשפחה הוציאה יותר מדי והרוויחה פחות. וזה מה שזה קשור: לעשות את זה קל ככל האפשר לפקח על הכסף שלך כדי שתדע על מה כל דולר מושקע.

×

עוד בנושא: